MISSION & OBJECTIFS
Mission de McLean Capital :
Aider les gens à obtenir plus de leurs investissements. Éduquer les gens sur des principes d'investissement et de finance simples, de qualité et durables.
Nos objectifs sont de :
• Diminuer les risques le plus possible en utilisant une approche conservatrice et disciplinée
• Posséder des investissements de grande qualité
• Investir avec un horizon temporel à long terme (conserver nos entreprises le plus longtemps possible)
• Réaliser un rendement annuel mieux que les indices boursiers
• Offrir une structure de coût logique
• Offrir une transparence inégalée
Frais de gestion :
Les frais de gestion sont généralement trop élevés et une grande partie de ceux-ci sont cachés. Nos comprenons l'impact que les frais de gestion peuvent avoir sur un portefeuille à long terme et nous voulons être très raisonnable. Contactez-nous pour obtenir plus de détails.
VALEURS
INTÉGRITÉ
Nous voulons traiter nos clients comme nous voudrions êtres traités. Nous voulons bien dormir la nuit.
RIGUEUR
Nous voulons travailler fort. Nous voulons cocher toutes les cases.
PATIENCE
Investir requiert de la patience. Nous investissons sur le long terme.
ÉQUIPE
Ian McLean, ASA, CFA
McLean Capital a été fondée par Ian McLean, un actuaire de formation qui a complété son baccalauréat en mathématiques à l'Universitié de Montréal en 2009.
Il est associé de la Société des Actuaires, titulaire de la certification CFA et enregistré avec l'Autorité des marchés financiers en tant que Gestionnaire de portefeuille.
Lauren McLean, mathématiques actuarielles (B.A.)
Lauren a gradué de l'université de Concordia avec un baccalauréat en mathématiques actuarielles. Elle agit comme analyste et adjointe administrative pour la firme.
Elle se charge de toutes vos demandes administratives et sert de soutien au gestionnaire de portefeuille.
Lauren a déjà complétée deux des trois examens du CFA.
Olivier Blais, actuaire
Olivier a gradué de l'université de Concordia avec un baccalauréat en mathématiques actuarielles. Il a ensuite travaillé pour la firme Mercer pendant 10 ans.
Olivier est enregistré avec l'Autorité des marchés financiers en tant que Représentant de courtier pour le courtier sur le marché dispensé.
Si vous avez des questions sur les services de McLean Capital, n'hésitez pas à contacter Olivier : .
PHILOSOPHIE D'INVESTISSEMENT
McLean Capital croit que la performance d'un portefeuille construit pour le long terme est directement liée avec la performance intrinsèque des compagnies qui le composent. La firme préconise une approche long terme. La firme choisit soigneusement ses placements en considérant des facteurs tels la situation financière d'une compagnie, ses avantages concurrentiels, ses perspectives de croissance à long terme, sa direction et son évaluation dans les marchés.
Notre travail ne consiste aucunement à prédire les fluctuations boursières à court terme ou les cycles économiques.
Nous ne pouvons pas garantir la performance future mais nous pouvons garantir ceci :
1. Nos investissements sont basés sur une étude approfondie ;
2. Nous considérons les titres de participation comme des parts d’entreprise (les actions ne sont pas des billets de loterie) ;
3. Nous sommes patients car on investit à long terme sans essayer de prédire les fluctuations à court terme ;
4. Nous essayons de profiter des fluctuations boursières pour obtenir des prix plus alléchants et non pour essayer de prédire les soubresauts de la bourse ;
5. Nous suivons l’objectif de toujours payer un prix qui fait du sens et de cette façon on obtient une marge de sécurité sur nos achats ;
6. Nous investissons avec humilité et dans ce que l'on comprend ;
7. Nous apprenons continuellement et en particulier nous apprenons de nos erreurs ;
8. Nous recherchons des entreprises avec des gestionnaires intègres, compétents et au service des actionnaires ;
9. Nous suivons nos processus internes avec une grande discipline pour s'assurer de toujours respecter notre philosophie d'investissement.
10. Nous utilisons des processus actuarielles pour respecter la règle de Warren Buffett : "La règle #1 c'est de ne jamais perdre d'argent. La règle #2 c'est de ne jamais oublier la règle #1."
McLean Capital investit strictement dans des titres boursiers côtés sur les grandes bourses comme le TSX ou le NYSE. McLean Capital n'investit jamais sur marge.
STRUCTURE
Fonds McLean Capital
McLean Capital effectue la gestion des portefeuilles par l'entremise du Fonds McLean Capital, une fiducie dont Computershare est le fiduciaire et Valeurs Mobilières Banque Laurentienne le gardien de valeur (plus d'informations ci-dessous).
Cette division de la Banque Laurentienne permet à chaque client d'avoir son propre compte personnel en son nom.
Banque Laurentienne est une banque très solide. Nous avons trouvé des données qui remontent à 1996. Depuis au moins l'année 1996, Banque Laurentienne a fait un profit à tous les ans. La banque a généré 2,6 milliards de profits cumulatifs entre 1996 et 2019. La banque avait plus de 44 milliards d'actifs en 2019, ce qui serait considéré un montant significatif dans la plupart des pays.
Banque Laurentienne, une banque à charte canadienne, est membre du Fonds canadien de protection des épargnats (FCPE). Le FCPE procure une protection de 1 million de dollars pour chaque client de Valeurs mobilières Banque Laurentienne.
McLean Capital est enregistrée avec l'Autorité des marchés financiers en tant que gestionnaire de portefeuille et gestionnaire de portefeuille en dérivés depuis mars 2015.
FONDS MCLEAN CAPITAL
Le Fonds McLean Capital est une fiducie à capital variable qui vous permet d'investir dans le portefeuille modèle de McLean Capital inc.
Computershare est le fiduciaire, Fasken Martineau fait le support légal, SGGG-FSI est l'administrateur et Valeurs mobilières Banque Laurentienne est le gardien de valeur du Fonds. KPMG est l'auditeur indépendant du Fonds McLean Capital.
Le Fonds McLean Capital est un placement admissible pour les comptes enregistrés.
