Qui nous sommes
Notre mission
1. Faire fructifier votre épargne.
2. Partager nos connaissances!
Nos valeurs
HONNÊTETÉ
Nous sommes authentiques et fiers de toujours donner l'heure juste.
CONSTANCE
Nous croyons aux bienfaits de l'assiduité
SIMPLICITÉ
La simplicité diminue les risques et permet de prendre de meilleures décisions dans plusieurs instances.
RIGUEUR
Nous ne prenons pas de raccourcis, nous cochons toutes les cases, nous suivons nos processus.
PATIENCE
Investir requiert de la patience. Nous investissons sur le long terme.
CURIOSITÉ
Nous cherchons à apprendre continuellement et innover dans nos processus.
Nos objectifs
Diminuer les risques le plus possible en utilisant une approche prudente, éprouvée et disciplinée
Posséder des investissements de grande qualité
Réaliser un fier rendement pour nos clients
Offrir une structure de coût logique
Nos fonds d'investissement
FONDS MCLEAN CAPITAL
-
Fonds d'actions dans lequel les positions et les pondérations sont choisies par le comité d'investissement de McLean Capital.
-
Notre recherche et nos analyses sont faites à l'interne par nos 3 analystes.
-
Les actions dans le fonds sont principalement nord-américaines.
-
Équilibre logique entre la diversification et la concentration.
-
Nos frais de gestion peuvent varier entre 0,2 % et 1,5 % par année (taxes en sus) du montant sous gestion. Il peut aussi y avoir des frais qui sont chargés par nos partenaires. Ceux-ci peuvent représenter entre 0,1 % et 0,2 % par année. Il peut aussi y avoir un frais de performance dans les années où les rendements sont plus importants.
FONDS DIAMANT MCLEAN CAPITAL
Page web du fonds : mcleancapital.ca/diamant
-
Fonds indiciel d'actions qui réplique l'Indice Diamant.
-
Diversification de 2006 à 2024 : entre 44 et 59 positions à travers plusieurs secteurs.
-
Depuis 2024, l'Indice Diamant sert de ressource pour identifier des opportunités dans le Fonds McLean Capital.
-
Les frais du Fond Diamant sont de 0,7 % + taxes par année. Il peut aussi y avoir des frais qui sont chargés par nos partenaires. Ceux-ci peuvent représenter entre 0,1 % et 0,2 % par année.
FONDS À REVENU FIXE MCLEAN CAPITAL
-
Fonds monétaire avec intérêts avantageux.
-
Seulement disponible pour les clients qui ont des placements dans le Fonds McLean Capital ou le Fonds Diamant.
Gestion des risques
Notre philosophie de placement est simple, conservatrice et sécuritaire. Nous investissons dans des entreprises solides et nous ne faisons pas de la spéculation.
Notre portefeuille est diversifié avec une limite à la concentration par investissement et par secteur tout en ayant un moins grand nombre de titres en comparaison avec un portefeuille moyen.
Un des avantages d'avoir un portefeuille composé d'un nombre plus restreint de titres est la plus grande facilité à bien suivre nos placements : nous faisons une analyse en continue de nos placements pour rester à l'affût de leur évolution.
Nous employons des partenaires et des outils de recherche pour élargir nos horizons.
Pour instaurer la rigueur, nous utilisons des processus de recherche et d'analyse exigeants et nous prenons nos décisions en comité.
Les frais
Nos frais sont généralement moins chers que la majorité de l'industrie.
Ceux-ci sont de l'ordre de 0,2 à 1,5 % par année (taxes en sus) du montant sous gestion. Ils sont fonction du niveau d'actifs que leur groupe familial détient avec nous et de la proportion des fonds d'actions (le Fonds McLean Capital et le Fonds Diamant), des placements de type revenu fixe et des fonds indiciels dans le portefeuille.
Les frais chargés par nos partenaires représentent entre 0,1 % et 0,2 % par année du montant sous gestion.
Comme nous sommes gestionnaires de portefeuille sous l'AMF, nous ne sommes pas obligés de placer votre argent dans des fonds mutuels qui vous chargent des frais additionnels. Il est important de considérer les frais de gestion pour la gestion de votre patrimoine, car ceux-ci peuvent avoir un impact significatif sur les rendements.
Les objectifs de notre clientèle sont alignés avec les nôtres : la structure de frais inclut un incitatif de performance et tous les membres de l'équipe McLean Capital sont investis dans le Fonds d'actions.
Pour plus de détails, contactez-nous :
Notre histoire
McLean Capital a été développé par la passion de l'analyse, l'assiduité et la prudence.
Ian McLean a découvert la philosophie de placement de Warren Buffett et Benjamin Graham en 2007.
Cette découverte a complètement changé la perspective que Ian avait envers les marchés boursiers.
La bourse ne représentait plus un géant "casino" avec des prix qui montent et qui descendent en fonction des modes et des tendances. Ian a compris que la bourse est un intermédiaire, tel un agent d'immeuble, qui nous permet d'acheter des parts d'entreprises réelles et tangibles.
Si l'on peut estimer la valeur d'une entreprise et que l'on peut l'acheter en-dessous de cette valeur dans les marchés boursiers, on peut se garder une marge de sécurité et obtenir des rendements supérieurs : cette constatation a motivé Ian à tenter de tout comprendre sur l'évaluation d'entreprises.
En 2009, Gary McLean décide de confier son portefeuille à son fils. Ce fut donc le premier "client" de Ian.
Dans les années qui ont suivi, d'autres membres de la famille élargie de Ian se sont joints à son portefeuille.
En 2011, Ian fonde Investissements Rousseau McLean avec Gilbert Rousseau, le fondateur des magasins Sports Rousseau et Pro Hockey Life. Cette firme sert de véhicule pour investir à la bourse et possiblement faire des placements dans des entreprises privées.
En 2014, Ian fonde McLean Capital tout en continuant de gérer les placements de Investissements Rousseau McLean. McLean Capital obtient sa licence avec l'Autorité des marchés financiers en mars 2015.
Lauren, Andrée et Daniel se sont joints à l'équipe en 2018, 2021 et 2024 respectivement.
La firme est ancrée dans l'analyse et dans les principes de l'investissement rationnel et réel.
Nos services
PLACEMENT DANS LE PORTEFEUILLE DE LA FIRME
Tous les membres de l'équipe McLean Capital sont investis dans ce portefeuille. Nous sommes donc investis aux côtés de nos clients.
PLACEMENT À INTÉRÊTS
Il est possible de déposer de l'encaisse dans votre compte à la banque et de bénéficier du taux d'intérêt avantageux offert aux clients de McLean Capital.
PLACEMENT GRADUEL
Il est possible d'investir graduellement votre argent dans notre portefeuille. Ceci peut atténuer les soubresauts des marchés boursiers et vous rendre plus à l'aise. Il est aussi possible de conserver une portion de votre capital en encaisse (et obtenir des intérêts) et une portion dans notre portefeuille.
PLANIFICATION DE LA RETRAITE ET GESTION DE PATRIMOINE
Nous offrons à nos clients plusieurs types de conseils, entre autres :
-
Considérations relatives aux fiducies et aux successions
-
Fiscalité
-
Plans pour l'éducation
ANALYSE DE VOS PLACEMENTS EXISTANTS
Nous offrons, sans frais, une analyse de vos placements actuels. Nous vous donnerons les frais réels que vous payez, les rendements que vous avez obtenus dans le passé et une opinion 100 % objective sur le potentiel et la qualité de vos placements.
Démarrez en toute simplicité
Tout ce que vous avez à faire est de nous contacter. Nous nous occupons du reste, de la paperasse jusqu'au transfert de vos fonds - qu'ils soient déjà investis ou non. Nous couvrons tous les types de comptes (REER, CELI, CRI, fiducies, comptes de compagnie, etc.)
Notre équipe
Notre équipe à l'interne est composée de 4 personnes : Ian, Lauren, Andrée et Daniel.
Nous bénéficions en plus du support de nos partenaires comme l'excellente équipe chez Banque Laurentienne, SGGG, à l'AMF, Fasken, KPMG, MNP, Computershare ; des notaires, des fiscalistes, des comptables, etc.
Ian McLean
Ian McLean, ASA, CFA
Président et analyste
McLean Capital a été fondée par Ian McLean, un actuaire de formation qui a complété son baccalauréat en mathématiques à l'Université de Montréal en 2009.
Il est associé de la Société des Actuaires, titulaire de la certification CFA et enregistré avec l'Autorité des marchés financiers en tant que Gestionnaire de portefeuille.
Ian est passionné par l'investissement et le domaine des affaires en général. Il a fondé le portefeuille d'actions de McLean Capital en 2011.
ou 450-937-4761
Lauren McLean
Lauren McLean, CFA
Gestionnaire de portefeuille et Cheffe de la Conformité
Lauren a gradué de l'Université de Concordia avec un baccalauréat en mathématiques actuarielles. Elle s'est jointe à McLean Capital en 2018 et est devenue titulaire du titre CFA en 2022.
Sa rigueur et son sens des responsabilités lui ont permis de se développer dans l'entreprise. Elle agit maintenant comme gestionnaire de portefeuille et cheffe de la conformité. En plus de ses grandes responsabilités, Lauren s'occupe de diverses tâches administratives pour la firme.
Lauren est la cousine de Ian.
ou 450-937-2252
Andrée Lalande
Andrée Lalande
Directrice des opérations
Andrée a étudié au HEC de Montréal et a notamment géré une équipe de 145 employés pendant plus de 15 ans pour une division de Desjardins.
McLean Capital a la chance de pouvoir compter sur Andrée pour diriger les opérations de l'entreprise et répondre à plusieurs demandes pour nos clients. Elle est humble, efficace, travaillante et attentionnée, sans compter sa grande expérience.
Elle s'est jointe à McLean Capital en 2021.
Si vous avez des questions sur les services de McLean Capital, n'hésitez pas à contacter Andrée : andreelalande@mcleancapital.ca ou 450-937-9476.
Daniel Charron-Drolet
Daniel Charron-Drolet, ing. M.Sc.
Analyste
Ayant réussi successivement les deux premiers examens du prestigieux parcours du CFAI (charte d’analyste financier agréé), Daniel cultive un intérêt pour le marché des capitaux et la gestion de portefeuille depuis une dizaine d'années. Cet intérêt est devenu une passion, ce qui l'a mené à réorienter sa carrière.
Daniel a oeuvré en tant qu'ingénieur concepteur de ponts pendant 6 ans pour la firme Stantec avant de se joindre à l'équipe de McLean Capital. Il est détenteur d'un baccalauréat en génie civil et d'une maîtrise ès sciences de l'Université Laval. Il est également membre du tableau d'honneur de la Faculté des études supérieures et postdoctorales.
Sa passion jumelée à sa curiosité l'amènent à continuellement dénicher des occasions d'investissements attrayantes sur les marchés. Son approche structurée, sa rigueur et son esprit analytique développés durant son parcours en ingénierie sont des atouts pour l'analyse d'opportunités d'investissements.
Si vous avez des questions sur les services de McLean Capital, n'hésitez pas à contacter Daniel : daniel.charron-drolet@mcleancapital.ca ou 450-937-1400.
Nos partenaires
La garde des actifs et le courtage se faient avec une banque à charte canadienne. Nos clients obtiennent un accès en ligne à leurs placements qui inclut de la documentation tel que les relevés de portefeuille et les documents fiscaux.
Nous travaillons avec une banque pour que les actifs de nos clients demeurent dans un compte bancaire sous leur nom. Nous n'avons donc jamais accès à vos actifs.
Les comptes vous appartiennent et ils sont avec la banque. Nous obtenons une procuration limitée qui nous permet de faire des investissements à l'intérieur des comptes de nos clients.
McLean Capital gère un fonds d'actions à l'interne : le Fonds McLean Capital. Ce fonds agit comme un fonds mutuel qui nous permet de diminuer les coûts pour les clients et d'être beaucoup plus efficace dans notre gestion.
L'administration du Fonds McLean Capital est effectuée par SGGG. Nous avons choisi de travailler avec SGGG pour leur expertise, leur service de qualité et leurs offre compétitive pour nos clients. Les services de SGGG nous permettent de nous concentrer sur la gestion de portefeuille en déléguant la gestion administrative du fonds à une entité indépendante qui se spécialise dans cette expertise.
Notre représentant légal est Fasken. Nous avons choisi Fasken pour leur expertise dans le domaine des valeurs mobilières et des fonds d'investissement et la qualité de leur service.
Le Fonds McLean Capital est audité annuellement par KPMG, l'une des plus importantes firmes comptables en Amérique du Nord.
McLean Capital inc. est audité annuellement par MNP, une importante firme comptable du Canada.
