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Planification de la retraite

Pour McLean Capital, il est important qu'un plan de retraite ne soit pas générique et trop standardisé. Les plans de retraite sont généralement basés sur des règles de pouces et des allocations standards.

 

Il est important de considérer les éléments suivants :

- votre âge de retraite espérée

- vos dépenses actuelles et un estimé de celles-ci à la retraite

- vos revenus à la retraite incluant des régimes de retraite et d'autres sources

- la valeur de vos placements actuels et un estimé de ceux-ci à la retraite

- si vous allez recevoir un héritage

- la part annuelle que vous devrez retirer de vos placements à la retraite (si nécessaire)

- les frais que vous payez pour vos services financiers

Généralement, les portefeuilles de la plupart des institutions  sont investis de la même façon peu importe votre âge de retraite espéré, vos dépenses, votre niveau de richesse et vos objectifs.

Chez McLean Capital, nous adoptons une approche de la planification de la retraite qui considère réellement votre situation personnelle, ce qui nous permet ensuite de faire une allocation logique entre les actions et les placements en obligations ou de type garantis.

 

Pour la part en actions, nous  utilisons une approche inspirée par les principes d'investissement de Warren Buffett, reconnu pour sa sagesse et sa stratégie d'investissement prudente. Comme le dit souvent Buffett, il est essentiel d'investir dans ce que l'on connaît et de rester engagé sur le long terme. Nous vous aidons à appliquer ces principes pour sécuriser et faire fructifier votre patrimoine de retraite.

 

La philosophie de Buffett met un fort accent sur les investissements de valeur. Il choisit des entreprises solides à des prix raisonnables. Nous utilisons cette philosophie pour sélectionner des options d'investissement qui offrent à la fois solidité et potentiel de croissance, diminuant les risques tout en positionnant votre portefeuille pour une croissance à long terme.

 

Nous croyons fermement, comme Buffett, que comprendre vos investissements est crucial. Nous nous engageons à vous fournir une éducation financière complète, vous permettant de prendre des décisions éclairées adaptées à vos objectifs de retraite personnels.

 

La patience est une vertu en investissement, surtout lorsqu'il s'agit de planifier votre retraite. Buffett préconise d'investir avec une perspective à long terme. Chez McLean Capital, nous vous aidons à construire un portefeuille qui vous permettra de demeurer discipliné dans votre stratégie d'investissement, évitant les réactions précipitées aux fluctuations du marché, pour se concentrer plutôt sur vos objectifs à long terme.

 

La planification de votre héritage peut aussi être un aspect important pour votre plan de retraite. Nous pouvons vous assister dans la structuration de votre patrimoine pour que votre transition soit aussi bénéfique que possible pour vos héritiers.

Enfin, la planification fiscale peut aussi être un aspect important. Inspirés par l'approche prudente et stratégique de Buffett, nous vous assistons aussi dans la structuration de votre patrimoine pour maximiser son efficacité fiscale. Nous pouvons aussi planifier la façon pour vous de faire vos retraits en utilisant le fractionnement du revenu et autres.

Chez McLean Capital, nous sommes dédiés à vous aider à construire un avenir financier sécurisé et prospère, avec les leçons tirées des meilleures stratégies de Warren Buffett.

Contactez-nous aujourd'hui pour faire un plan de retraite : info@mcleancapital.ca

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