Nos services
La différence avec McLean Capital
1. Approche différente basée sur la philosophie de Warren Buffett et d'autres grands entrepreneurs qui observent les fondamentaux et non les stratégies standardisées qui ne peuvent pas se démarquer structurellement.
2. Nous sommes gestionnaire de portefeuille licencié avec l'Autorité des marchés financiers. Votre argent est donc géré par nous, au Québec. Nous ne sommes pas des distributeurs de fonds mutuels (souvent américains).
3. Vous sauverez probablement beaucoup de frais, ce qui peut avoir un impact significatif à long terme.
Nos portefeuilles
Nos offrons une gamme complète de possibilités d'investissements dépendamment de vos désirs et de votre profil d'investisseur.
Portefeuille équilibré
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Portefeuille avec une allocation aux actions et aux placements de type revenu fixe (généralement plus stable)* dans lequel les positions et les pondérations sont choisies par votre gestionnaire de portefeuille.
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La portion en actions peut être 100 % géré par l'équipe de McLean Capital ou partiellement investie dans des fonds indiciels externes.
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Autant pour les actions que pour les placements à revenu fixe, la protection de votre capital est la priorité pour McLean Capital.
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Équilibre logique entre la diversification et la concentration.
Portefeuille 100 % actions
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Portefeuille avec une allocation 100 % en actions.
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Les positions du portefeuille peuvent êtres 100 % décidée par l'équipe de McLean Capital ou partiellement investie dans des fonds indiciels.
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La protection de votre capital est la priorité pour McLean Capital.
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Équilibre logique entre la diversification et la concentration.
Portefeuille garanti
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Portefeuille avec une allocation 100 % en encaisse ou des équivalents d'encaisse.
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McLean Capital cherche les opportunités qui donnent les meilleurs intérêts pour nos clients.
- Peut servir comme "Compte d'épargne" qui cherche à offrir un taux supérieur aux taux bancaires traditionnels.
Portefeuille traditionnel
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Portefeuille typique de la majorité des investisseurs mais avec des frais significativement moindres.
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Portefeuille très diversifié géographiquement et à travers les secteurs.
- Construit avec une approche basée sur l'allocation géographique : % au Canada, % aux États-Unis et un % international.
- La différence avec McLean Capital : on construit ce portefeuille avec des fonds indiciels qui le réplique de façon optimisée à très faible coût.
Nos fonds gérés à l'interne
Contrairement à la vaste majorité de l'industrie du placement, nous offrons des fonds de placement entièrement gérés à l'interne, par notre équipe. Votre argent est donc réellement géré au Québec et non par les énormes firmes de gestion américaines (Fidelity, Blackrock, etc.). Ceci permet aussi de diminuer les frais de nos clients substantiellement.
Nous pouvons tout de même investir dans des fonds externes pour nos clients, au besoin.
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Fonds d'actions dans lequel les positions et les pondérations sont choisies par le comité d'investissement de McLean Capital.
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Notre recherche et nos analyses sont faites à l'interne par nos 3 analystes.
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Les actions dans le fonds sont principalement nord-américaines.
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Équilibre logique entre la diversification et la concentration.
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Nos frais de gestion peuvent varier entre 0,2 % et 1,5 % par année (taxes en sus) du montant sous gestion. Il peut aussi y avoir des frais qui sont chargés par nos partenaires. Ceux-ci peuvent représenter entre 0,1 % et 0,2 % par année. Il peut aussi y avoir un frais de performance dans les années où les rendements sont plus importants.
Page web du fonds : mcleancapital.ca/diamant
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Fonds indiciel d'actions qui réplique l'Indice Diamant.
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Diversification de 2006 à 2024 : entre 44 et 59 positions à travers plusieurs secteurs.
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Depuis 2024, l'Indice Diamant sert de ressource pour identifier des opportunités dans le Fonds McLean Capital.
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Les frais du Fond Diamant sont de 0,7 % + taxes par année. Il peut aussi y avoir des frais qui sont chargés par nos partenaires. Ceux-ci peuvent représenter entre 0,1 % et 0,2 % par année.
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Fonds monétaire avec intérêts avantageux.
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Seulement disponible pour les clients qui ont des placements dans le Fonds McLean Capital ou le Fonds Diamant.
Les frais
Nos frais sont généralement moins chers que la majorité de l'industrie.
Frais de gestion pour un portefeuille de taille moyenne* :
Type | McLean Capital | Industrie/Industry | Économies/Savings |
|---|---|---|---|
Équilibré | 0,7 % | 1,5 % | 0,8 % |
100 % Actions | 1,0 % | 2,0 % | 1,0 % |
Garanti | 0,2 % | 0,8 % | 0,6 % |
Traditionnel | 0,2 % | 1,5 % | 1,3 % |
Économies estimées pour un portefeuille de 500 000 $* :
Type | McLean Capital | Industrie/Industry | Économies/Savings |
|---|---|---|---|
Traditionnel | 1 000 $ | 7 500 $ | 6 500 $ |
Garanti | 1 000 $ | 4 000 $ | 3 000 $ |
100 % Actions | 5 000 $ | 10 000 $ | 5 000 $ |
Équilibré | 3 500 $ | 7 500 $ | 4 000 $ |
* Les frais de gestion diminuent avec la taille du portefeuille. Les données sont sur une base annuelle. Les frais de l'industrie sont basés sur un grand amalgame de relevés de portefeuilles de différentes institutions financières et des données publiques. Les frais chargés par nos partenaires représentent entre 0,1 % et 0,2 % par année du montant sous gestion.
Comme nous sommes gestionnaires de portefeuille sous l'AMF, nous ne sommes pas obligés de placer votre argent dans des fonds mutuels qui vous chargent des frais additionnels. Il est important de considérer les frais de gestion pour la gestion de votre patrimoine, car ceux-ci peuvent avoir un impact significatif sur les rendements.
Les objectifs de notre clientèle sont alignés avec les nôtres : la structure de frais inclut un incitatif de performance et tous les membres de l'équipe McLean Capital sont investis dans le Fonds d'actions.
Pour plus de détails, contactez-nous :
Nos services connexes
Analyse de votre situation financière et planification
Nous offrons à nos clients plusieurs types de conseils, entre autres :
-
Planification de la retraite
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Gestion de patrimoine
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Analyse de votre portefeuille actuel
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Considérations relatives aux entreprises, fiducies et aux successions
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Fiscalité
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Plans pour l'éducation (REEE)
Analyse de vos placements existants
Nous offrons, sans frais, une analyse de vos placements actuels. Nous vous donnerons les frais réels que vous payez, les rendements que vous avez obtenus dans le passé et une opinion 100 % objective sur le potentiel et la qualité de vos placements.
Conseils généraux
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Nouvelle voiture (comment la financer)
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Achat ou vente d'une maison
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Prêts et refinancements hypothécaires
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Investir dans l'immobilier
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Démarrer ou investir dans une entreprise privée
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Etc.
Documents fiscaux
Pour ceux qui ont des comptes imposables, nous envoyons un paquet fiscal après la fin de chaque année ou après la fin de l'année fiscale de votre entreprise.
REER, FERR, CELI, CELIAPP, etc.
Lorsque vous cotiser à votre REER, la banque vous enverra un reçu de cotisation pour vos impôts. Nous pouvous vous aider à gérer vos cotisations REER et CELI.
Contributions automatiques
Il est possible d'instaurer un système de contributions automatiques à partir de votre compte chèque, peu importe l'institution bancaire.
Décaissements automatiques (à la retraite)
Il est possible de vous fournir un revenu de retraite constant.
Entreprises de gestion
Nous pouvons offrir tous nos services pour des entreprises de gestion.
Investir graduellement
Il est possible d'investir graduellement votre argent dans nos portefeuilles. Ceci peut atténuer les soubresauts des marchés boursiers.
Démarrez en toute simplicité
Tout ce que vous avez à faire est de nous contacter. Nous nous occupons du reste, de la paperasse jusqu'au transfert de vos fonds - qu'ils soient déjà investis ou non. Nous couvrons tous les types de comptes (REER, CELI, CRI, fiducies, comptes de compagnie, etc.)